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欧洲央行压力测试揭示了欧洲银行的潜在气候风险

imtoken  imtoken论坛  2022-4-26  38  0评论

该测试在三种不同的气候政策情景下仔细审查了气候变化对全球超过 400 万家公司和 1,600 家欧元区银行的影响。

根据欧洲央行的说法,测试结果表明,企业和银行明显受益于早期采用绿色政策,以促进向零碳经济的过渡。

然而,演习发现气候风险的影响集中在欧元区的特定地区和部门——那些最容易受到物理风险影响的地区面临着频繁发生自然灾害的风险,这可能随后影响它们的信誉。

欧洲央行强调,气候风险包括物理风险和转型风险,前者是自然灾害频率和规模预期增加的经济影响。同时,转型风险是引入减少碳排放政策的成本,特别是针对某些高排放行业。

压力测试表明,在不应对气候变化的情况下,欧元区银行可能会受到“严重影响”,在不断增长的实体风险的推动下,随着时间的推移,企业贷款组合的损失预计将大幅上升,并有可能风险在未来 30 年内变得至关重要。

此外,欧洲央行详细说明,与 2050 年的有序转型相比,欧元区银行的平均企业贷款组合在全球温室效应情景下违约的可能性高出 8%。最容易受到气候风险影响的投资组合发生违约的可能性也高出 30%。与温室全球情景下的 2020 年相比,2050 年违约 - 增幅是相同情景下平均增幅的五倍。

欧洲央行提到,最终的气候压力测试结果与今年 3 月公布的初步结果一致,并通过评估银行通过贷款、持股和证券应对气候风险的能力来补充这些调查结果。

该银行指出,该测试“标志着欧洲央行气候路线图的第一步”,其结果和方法将为欧洲央行直接监管的银行的 2022 年监管气候压力测试以及欧洲央行的气候压力测试提供参考。计划在 2022 年第一季度发布的欧元体系资产负债表。

欧洲央行副行长路易斯·德金多斯(Luis de Guindos)表示:“如果没有向绿色经济转型的政策,实体风险将随着时间的推移而增加。它们将非线性增加,并且由于气候变化的不可逆转性,这种增加将随着时间的推移而持续。尽早逐步过渡至关重要,这样我们才能减轻绿色过渡的成本和自然灾害对未来的影响。”

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